Twoje kontakty i wiarygodność to kapitał w ubezpieczeniach
Byłeś policjantem, handlowcem, trenerem, bankowcem, nauczycielem albo prowadzisz lokalną społeczność? W ubezpieczeniach liczy się to, czego nie nauczysz się na kursie: rzetelność, umiejętność rozmowy z ludźmi i sieć znajomych. Pokażę Ci, jak zamienić je w dodatkowe źródło dochodu – z egzaminem online i wsparciem na starcie.
Warunki programu Debiuty i współpracy określają umowy oraz regulaminy Warty – omówię je z Tobą podczas rozmowy. Wynagrodzenie agenta ma charakter prowizyjny i zależy od sprzedaży oraz obsługi klientów.
W ubezpieczeniach najtrudniej zbudować zaufanie – Ty już je masz
Wiedzy o produktach można nauczyć się w kilka tygodni. Wiarygodności i znajomości ludzi nie da się przyspieszyć. Dlatego osoby z bogatym doświadczeniem życiowym często zaczynają tu łatwiej niż ci, którzy znają tylko teorię.
Zaufanie, którego nie kupisz
Klient oddaje agentowi informacje o domu, rodzinie i firmie. Rozmawia chętniej z kimś, kogo uważa za rzetelnego – to Twój punkt startu.
Kontakty zamiast zimnych telefonów
Zaczynasz od ludzi, których znasz lub którzy znają Ciebie – sąsiadów, przedsiębiorców, uczestników swoich grup. Nie musisz szukać klientów od zera.
Dodatkowy dochód we własnym tempie
Sam decydujesz, ile czasu poświęcasz. Prowizję budujesz stopniowo, rozwijając portfel klientów, a na start wspiera Cię program Debiuty.
Od 26 lat pomagam ludziom zaczynać w ubezpieczeniach
Jestem Regionalnym Menedżerem Sprzedaży w Warcie. Współpracuję z osobami z bardzo różnych zawodów – wiem, o co zapytają klienci, czego nauczysz się w pierwszych tygodniach i jak połączyć start z dotychczasowym życiem. Poniżej sześć profili, w których kontakty i zaufanie przekładają się na ubezpieczenia najłatwiej.
Sześć profili osób z szerokimi kontaktami
Wybierz opis najbliższy Twojej sytuacji. Przy każdym pokazuję, jakie masz atuty, o czym możesz rozmawiać z klientem i na co zwrócić uwagę.
Dlaczego emerytowani policjanci dobrze pasują do agencji ubezpieczeniowej?
Ubezpieczenia sprzedaje się przez zaufanie. Klient oddaje agentowi informacje o swoim domu, rodzinie, zdrowiu i firmie, więc musi wierzyć, że ma do czynienia z kimś rzetelnym. Były policjant zaczyna tę rozmowę z przewagą: wiele osób odruchowo traktuje go jako człowieka poważnego i godnego zaufania. Do tego dochodzą lata kontaktów z ludźmi w trudnych sytuacjach – a to dokładnie ta umiejętność, której początkującym agentom najczęściej brakuje.
- Zaufanie i autorytet – ogromna przewaga przy rozmowie o ochronie życia, zdrowia i firmy,
- szerokie kontakty – sąsiedzi, lokalni przedsiębiorcy, dawni koledzy i ludzie z różnych środowisk,
- doświadczenie w rozmowach z ludźmi – umiesz słuchać, zadawać pytania, radzić sobie z oporem i emocjami,
- dyscyplina i systematyczność – cechy, których początkującym agentom często brakuje,
- elastyczny czas – swobodę w układaniu kalendarza, której etat zwykle nie daje,
- dodatkowy dochód obok emerytury – prowizja, którą budujesz stopniowo, rozwijając portfel klientów.
- ubezpieczenia komunikacyjne (OC/AC) – znasz realia wypadków i szkód,
- NNW i ubezpieczenia na życie,
- OC w działalności gospodarczej – dla przedsiębiorców, których znasz,
- ubezpieczenia majątkowe: dom, mieszkanie,
- ubezpieczenia firmowe, jeśli masz kontakty w lokalnym biznesie.
Zasady łączenia emerytury mundurowej z dochodem z działalności gospodarczej zależą od przepisów i Twojej sytuacji. Sprawdź je w swoim organie emerytalnym i u księgowego, zanim zaczniesz – w tych sprawach nie doradzam.
Po służbieCzy przedstawiciel handlowy może dołożyć ubezpieczenia do swojej oferty?
Przedstawiciel handlowy codziennie rozmawia z właścicielami firm i osobami decyzyjnymi, ma zaplanowaną trasę wizyt i bazę kontaktów, którą buduje latami. W ubezpieczeniach te same umiejętności – prezentacja oferty, rozpoznanie potrzeb, domykanie rozmowy i dbanie o relację – działają niemal bez zmian, niezależnie od branży, z której przychodzisz.
- OC i ochrona majątku firmy, którą odwiedzasz,
- ubezpieczenia komunikacyjne samochodów firmowych,
- ochrona życia i zdrowia właściciela oraz kluczowych pracowników,
- ubezpieczenia prywatne decydentów: dom, auto, podróże.
Podczas wizyty u stałego klienta dowiadujesz się, że firma kupiła nowy samochód dostawczy i przenosi magazyn. To naturalny moment, by zapytać o aktualną ochronę – bez nowego, „zimnego” kontaktu, bo klient zna Cię od lat.
HandelCzy coach lub mentor biznesowy może zostać agentem ubezpieczeniowym?
Praca coacha i mentora opiera się na zaufaniu, regularnym kontakcie i rozmowie o celach klienta. Twoi podopieczni często są przedsiębiorcami, menedżerami i osobami, które właśnie porządkują swoją sytuację – a bezpieczeństwo finansowe jest częścią takiej rozmowy. Ubezpieczenia mogą być osobną, uczciwie oddzieloną usługą obok coachingu.
- ochrona dochodu, życia i zdrowia przedsiębiorców i ich rodzin,
- OC i ubezpieczenia majątku firm Twoich klientów,
- ubezpieczenia podróży przy wyjazdach biznesowych i szkoleniowych,
- regularne przeglądy ochrony – przy zmianach w życiu i firmie klienta.
Coaching i sprzedaż to dwie różne role. Jasno mówisz klientowi, kiedy rozmawiacie o rozwoju, a kiedy o ofercie ubezpieczeniowej, i nigdy nie łączysz ich w sposób, który mógłby wywierać presję.
MentoringCzy osoba prowadząca lokalną grupę lub stowarzyszenie sprawdzi się w ubezpieczeniach?
Jeśli prowadzisz stowarzyszenie, klub, wspólnotę albo lokalną grupę, znasz ludzi, ich rodziny i codzienne potrzeby. Masz też coś, co trudno zdobyć w jakikolwiek inny sposób: reputację osoby, której się ufa. W ubezpieczeniach to kapitał na lata, bo klient wraca co roku przy odnowieniu polisy i przy każdej ważnej zmianie w życiu.
- ubezpieczenia domu i mieszkania dla członków wspólnoty,
- ubezpieczenia komunikacyjne i podróżne dla rodzin,
- ochronę życia i zdrowia dopasowaną do etapu życia,
- ubezpieczenia dla lokalnych firm, które znasz ze spotkań i wydarzeń.
Zaufanie społeczności jest wartością, której nie wolno nadużywać. Rozmowa o ubezpieczeniu zawsze jest dobrowolna, a ofertę dobierasz do potrzeb, nie do liczby znajomych.
SpołecznośćCzy były bankowiec lub sprzedawca z korporacji odnajdzie się w agencji?
Jeśli pracowałeś w banku albo w dziale sprzedaży, znasz język produktów finansowych, procedury i oczekiwania klientów. Wiesz, jak prowadzić rozmowę o decyzji, która ma konsekwencje na lata, i jak zachować rzetelność przy wymogach formalnych. W ubezpieczeniach to duża przewaga – a Ty zyskujesz niezależność, której etat nie daje.
- ochrona życia i zdrowia związana z kredytami i zobowiązaniami,
- ubezpieczenia majątkowe: dom, mieszkanie, wyposażenie,
- ubezpieczenia komunikacyjne dla klientów, których już znasz,
- ubezpieczenia firm – dla przedsiębiorców z Twojej dawnej bazy kontaktów, jeśli pozwalają na to Twoje zobowiązania wobec byłego pracodawcy.
Po odejściu z banku lub firmy sprawdź zapisy o zakazie konkurencji i poufności w swojej dawnej umowie. Przed startem omówimy je razem, żebyś działał w sposób zgodny z zobowiązaniami.
Finanse i sprzedażCzy nauczyciel lub wykładowca z szeroką siecią kontaktów może sprzedawać ubezpieczenia?
Nauczyciele i wykładowcy tłumaczą skomplikowane rzeczy prostym językiem – a o to właśnie chodzi w rozmowie o warunkach ubezpieczenia. Do tego znają wielu uczniów, studentów, rodziców i absolwentów, a ich zdanie ma dla ludzi wagę. Jeśli masz szeroką sieć kontaktów i lubisz pracę z ludźmi, ubezpieczenia mogą stać się Twoim dodatkowym obszarem działalności.
- ubezpieczenia na życie i zdrowie dla rodzin,
- ubezpieczenia domu, mieszkania i samochodu,
- ubezpieczenia turystyczne przed wakacjami i wyjazdami,
- OC w życiu prywatnym i ochrona majątku młodych dorosłych na starcie.
Absolwent, którego uczyłeś, kupuje pierwsze mieszkanie i pyta Cię o radę. Jako agent możesz rzetelnie wytłumaczyć mu, jak działa ubezpieczenie nieruchomości i od czego zależy zakres ochrony.
EdukacjaJak wygląda start w ubezpieczeniach?
Nie musisz rezygnować z dotychczasowego życia zawodowego. Dokładasz nowy obszar – w tempie, które sam ustalasz.
Rozmowa o Twoim doświadczeniu
Opowiadasz mi, czym się zajmujesz lub zajmowałeś, kogo znasz i jak chciałbyś pracować. Wspólnie sprawdzamy, które ubezpieczenia najbardziej pasują do Twoich kontaktów. Spotykamy się osobiście, telefonicznie lub online.
Przygotowanie i egzamin online
Warta udostępnia platformę z materiałami. Uczysz się we własnym tempie, a egzamin agenta zdajesz online. Zwykle to kilka tygodni, zależnie od tego, ile czasu możesz poświęcić.
Formalności: umowa i wpis do rejestru
Po egzaminie podpisujesz umowy agencyjne z TUiR WARTA i TUnŻ WARTA, a Warta zgłasza Cię do rejestru agentów ubezpieczeniowych prowadzonego przez KNF. Agent zwykle działa we własnej działalności gospodarczej – przeprowadzę Cię przez ten proces, a kwestie podatkowe i ZUS warto omówić z księgowym.
Program wdrożeniowy – 2 miesiące
Zagadnienia prawne, wiedza produktowa, ogólne warunki ubezpieczeń, likwidacja szkód i praktyczne przygotowanie do sprzedaży. Szkolenia da się połączyć z innymi zajęciami.
Pierwsze oferty z moim wsparciem
Zaczynasz od ludzi, których już znasz. Pierwsze oferty konsultujesz ze mną i zespołem RCS Kraków, a program Debiuty wspiera Cię finansowo przez pierwsze 24 miesiące.
✕Same kontakty nie wystarczą
Znajomości i doświadczenie to świetny start, ale nie dają prawa do wykonywania czynności agencyjnych. Klient musi mieć pewność, że rozmawia z uprawnionym agentem.
✓Potrzebujesz egzaminu i wpisu do rejestru
Żeby sprzedawać ubezpieczenia, musisz zdać egzamin, podpisać umowę agencyjną z zakładem ubezpieczeń i zostać wpisany do rejestru agentów KNF. Przez cały ten proces Cię przeprowadzę.
Jak wygląda wsparcie na początku?
Masz doświadczenie w kontakcie z ludźmi, ale możesz obawiać się pierwszej oferty, warunków ubezpieczenia i pytań klienta. Dlatego wdrożenie nie kończy się na szkoleniach – oto, w czym konkretnie pomagam.
Przygotowanie do pierwszej rozmowy
Ustalamy, o co zapytać, jakie informacje zebrać i jak rozpoznać potrzeby, żebyś wiedział, jak poprowadzić rozmowę i przygotować propozycję.
Nauka pracy w systemach
Praktycznie pokazuję, jak przejść od zebranych informacji do kalkulacji i dokumentów – i gdzie zadawać pytania, kiedy coś nie działa tak, jak powinno.
Omówienie pierwszych ofert
Konsultujemy zakres ochrony, sumy ubezpieczenia, warianty i dodatkowe opcje. Rozumiesz, dlaczego dane rozwiązanie pasuje do konkretnego klienta.
Warunki ubezpieczenia bez tajemnic
Wyjaśniam najważniejsze pojęcia, limity, wyłączenia i obowiązki klienta, żebyś rzetelnie przedstawiał ofertę i nie bał się trudnych pytań.
Wsparcie przy trudniejszych sprawach
Wiesz, z kim kontaktować się w sprawach produktowych, technicznych lub wymagających oceny ryzyka – i jak uzyskać odpowiedź, kiedy sam jej jeszcze nie znasz.
Dalsza obsługa i samodzielność
Uczysz się organizować kontakt po zawarciu umowy, reagować na zmiany i przygotowywać wznowienia. Z czasem pracujesz coraz pewniej, zachowując dostęp do konsultacji i szkoleń.
Kto pomaga i w jakiej formie?
Ja oraz zespół RCS Kraków. Konsultacje pierwszych ofert odbywają się telefonicznie, online lub podczas spotkań – jak Ci wygodniej. Jeśli działasz poza Małopolską, cały proces możesz przejść zdalnie.
Program Debiuty – dla osób przedsiębiorczych i z szerokimi kontaktami
Warta oferuje specjalny program dla nowych agentów: poza standardowym wynagrodzeniem prowizyjnym zapewnia minimum 72 000 zł dofinansowania w okresie pierwszych 24 miesięcy współpracy. Program jest skierowany do osób rozpoczynających pracę w ubezpieczeniach, które są pracowite i przedsiębiorcze, najlepiej z szerokimi kontaktami. To, czy spełniasz warunki, omówimy podczas rozmowy.
Poznaj szczegóły programu DebiutySzczegółowe warunki programu określają umowy i regulaminy Warty.
Najczęstsze pytania osób z doświadczeniem spoza ubezpieczeń
Czy muszę mieć doświadczenie w ubezpieczeniach?
Nie. Wiedzę produktową i prawną zdobywasz, przygotowując się do egzaminu na platformie Warty oraz w dwumiesięcznym programie wdrożeniowym. Najtrudniejsze – zaufanie ludzi i umiejętność rozmowy – już masz.
Czy emeryt mundurowy może łączyć emeryturę z dochodem z działalności?
O tym decydują przepisy emerytalne i podatkowe oraz Twoja indywidualna sytuacja. Sprawdź to w swoim organie emerytalnym i u księgowego, zanim zaczniesz. Ja przeprowadzę Cię przez egzamin, umowę agencyjną i wpis do rejestru agentów, ale nie udzielam porad prawnych ani podatkowych.
Czy mogę łączyć ubezpieczenia z pracą na etacie?
To zależy od treści Twojej umowy o pracę, np. zakazu konkurencji albo wymogu zgody pracodawcy. Przed startem przejrzymy te ograniczenia i ustalimy, w jakim modelu możesz działać.
Czy muszę namawiać znajomych na polisy?
Nie. Rozmowa o ubezpieczeniu jest dobrowolna, a oferta ma odpowiadać na realne potrzeby klienta. Wiarygodność buduje się rzetelnością, nie presją – i to właśnie ona sprawia, że klienci wracają oraz polecają Cię dalej.
Ile czasu trzeba przeznaczyć na start?
Przygotowanie do egzaminu to zwykle kilka tygodni nauki we własnym tempie, a program wdrożeniowy trwa dwa miesiące. Potem czas pracy zależy od Ciebie: ilu klientów obsługujesz i jak rozwijasz portfel. Wiele osób zaczyna od kilku godzin tygodniowo.
Od czego zależą zarobki agenta?
Wynagrodzenie jest prowizyjne i zależy od sprzedaży, obsługi klientów i rozwoju portfela. Nie obiecuję gwarantowanego dochodu. Na start wspiera Cię program Debiuty, którego warunki omówimy podczas rozmowy.
Czy mogę zacząć, jeśli mieszkam poza Krakowem i Małopolską?
Tak. Pierwsza rozmowa, nauka, egzamin i konsultacje ofert mogą odbyć się zdalnie. Współpracę z Wartą możesz rozpocząć z dowolnego miejsca w Polsce.
Porozmawiajmy o tym, jak wykorzystać Twoje doświadczenie
Opowiedz mi, czym się zajmujesz lub zajmowałeś i kogo znasz, a ja pokażę Ci, jak mogłaby wyglądać Twoja droga do agencji. Pierwsza rozmowa jest niezobowiązująca – telefonicznie, online albo osobiście.
Formularz zgłoszeniowy
Napisz w wiadomości, czym się zajmujesz lub zajmowałeś zawodowo – przygotuję się do rozmowy. Oddzwonię najszybciej, jak to możliwe.
Więcej o zaczynaniu w ubezpieczeniach
